การเงิน คุณต้องการเพิ่มความมั่งคั่งและวิธีที่ง่ายที่สุดในการทำเช่นนี้ คือการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงิน และมีให้เลือกมากมาย เชื่อหรือไม่ มีที่ปรึกษาทางการเงินมากกว่า 200,000 คนในสหรัฐอเมริกา และด้วยผู้คนจำนวนมาก การค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่สมบูรณ์แบบ อาจดูเหมือนเป็นงานที่น่ากลัว มันไม่ควรจะเป็น อ่านต่อไปเพื่อค้นหาเคล็ดลับง่ายๆ ที่จะช่วยคุณค้นหาที่ปรึกษาที่ดีที่สุด สำหรับเป้าหมายทางการเงินของคุณ

คิดถึงเป้าหมายของคุณ ที่ปรึกษาทางการเงินช่วยให้คุณสะสมความมั่งคั่งได้เป็นเวลานาน แต่พวกเขาสามารถทำได้ดีขึ้น หากพวกเขาเข้าใจเป้าหมายของคุณ คิดเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องการบรรลุด้วยการลงทุนของคุณ คุณต้องการเพิ่มรายได้ต่อเดือนของคุณหรือไม่ คุณต้องการประหยัดเงินเพื่อการเกษียณหรือไม่ หรือคุณกำลังวางแผนอนาคตเพื่อให้ครอบครัวของคุณมีชีวิตอย่างที่คุณคิดอยู่เสมอ เมื่อคุณรู้ว่าเป้าหมายของคุณคืออะไร ให้จดบันทึกไว้

ไม่เป็นไรหากพวกเขาเปลี่ยนไปตามกาลเวลา แต่สิ่งนี้จะทำให้ที่ปรึกษาของคุณเป็นจุดเริ่มต้น และด้วยจุดเริ่มต้นนั้น พวกเขาจะสามารถสร้างกลยุทธ์ที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายเหล่านั้นได้ รู้ว่าคุณสามารถลงทุนได้มากแค่ไหน ลองคิดดูว่าคุณมีเงินลงทุนเท่าไหร่ หากเป็นเงินเพียงไม่กี่ร้อยเหรียญ คุณควรรอหรือมองหาทางเลือกอื่นดีกว่า แต่ถ้าคุณประหยัดเงิน และพร้อมที่จะคิดเกี่ยวกับอนาคตของคุณอย่างจริงจัง ที่ปรึกษาทางการเงินก็เป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด

อย่างไรก็ตาม การเริ่มต้นด้วยตัวเองเป็นเรื่องปกติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณไม่มีเงินมาก Robo advisor เสนอทางเลือกต้นทุนต่ำให้กับที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม และแพลตฟอร์มการลงทุนมากมายให้คุณทำธุรกรรมได้ด้วยตัวเองโดยตรง อย่าลืมว่าเมื่อลงทุนด้วยตัวเอง คุณต้องพึ่งพาประสบการณ์และความรู้ในอุตสาหกรรมนี้ สำหรับคนส่วนใหญ่ นี่หมายถึง การเติบโตที่ช้าลง และผลตอบแทนจากการลงทุนที่ลดลง

และบางครั้งอาจหมายถึง ความสูญเสียครั้งใหญ่ สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องการทำคือเสียเงินทั้งหมดที่หามาอย่างยากลำบากจากการลงทุน ซึ่งไม่ใช่ทางเลือกที่เหมาะสมกับความต้องการของคุณ รับคำแนะนำจากคนที่คุณรู้จัก สถานที่ที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่สมบูรณ์แบบ คือการพูดคุยกับเพื่อน ครอบครัว และเพื่อนร่วมงาน บทวิจารณ์ออนไลน์ และการค้นหาทางอินเทอร์เน็ตสามารถบอกคุณได้เท่านั้น

แต่คนที่คุณรู้จัก ซึ่งมีแนวโน้มมากที่สุดคือคนที่คุณไว้วางใจ กลับแนะนำผลิตภัณฑ์และบริการอยู่ดี ถามว่าพวกเขามีที่ปรึกษาทางการเงินที่เคยทำงานด้วยหรือไม่ และอย่ากลัวที่จะถามว่า พวกเขาคิดอย่างไรกับบริการของพวกเขา หากพวกเขาสบายใจที่จะทำงานร่วมกับพวกเขา และมีประสบการณ์ที่ดีในอดีต คุณมักจะได้รับบริการที่มีคุณภาพเช่นเดียวกัน และอย่ากลัวที่จะถามคนที่คุณรู้จักว่าพวกเขามีที่ปรึกษาที่พวกเขาไม่ชอบหรือไม่

วิธีนี้จะช่วยให้คุณจำกัดตัวเลือกของคุณให้แคบลง ดูข้อมูลประจำตัวของพวกเขา ประสบการณ์มีความสำคัญอย่างยิ่ง เมื่อต้องจัดการการลงทุนและเพิ่มความมั่งคั่ง เมื่อค้นคว้าที่ปรึกษาในพื้นที่นี้ ให้ใส่ใจกับข้อมูลประจำตัวของพวกเขา มองหาใบรับรองที่โดดเด่น เช่น ผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง หรือสถานะความไว้วางใจ วิธีนี้ช่วยให้แน่ใจว่า คุณสามารถทำงานร่วมกับที่ปรึกษาที่ยินดีช่วยคุณ และไม่เพียงแค่สร้างรายได้อย่างรวดเร็ว

คุณจะต้องให้ความสนใจกับการศึกษาของพวกเขาด้วย จำไว้ว่า คุณกำลังจ่ายเงินเพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจทางการเงินอย่างชาญฉลาด กำหนดเวลาการปรึกษาหารือหลายครั้ง จำไว้ว่า คุณกำลังมองหาที่ปรึกษาที่คุณสามารถทำงานด้วยได้หลายปี และนั่นหมายความว่า คุณจะต้องสำรวจความคิดเห็นของที่ปรึกษาหลายคนก่อน จึงจะพบที่ปรึกษาที่เหมาะสม กับความต้องการของคุณมากที่สุด

กำหนดเวลาการปรึกษาหารือกับที่ปรึกษาอย่างน้อยสามคน และดูว่าคนไหนที่คุณรู้สึกสบายใจที่สุด พวกเขาควรยินดีรับฟังข้อกังวลของคุณ และตอบคำถามของคุณในแบบที่คุณเข้าใจ ถ้าถึงจุดหนึ่งแล้วคุณรู้สึกไม่สบายใจก็อย่าตกลงที่จะร่วมงานกับพวกเขา ในที่สุด คุณจะพบที่ปรึกษาทางการเงินที่สมบูรณ์แบบ ตรวจสอบให้แน่ใจว่า คุณพอใจกับค่าธรรมเนียมของพวกเขา ที่ปรึกษาทางการเงินคิดค่าธรรมเนียมบริการในรูปแบบต่างๆ

บางคนคาดหวังค่าธรรมเนียมคงที่ทุกไตรมาส ในขณะที่บางคนเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับทุกๆการซื้อขายหรือการลงทุน ไม่มีวิธีการที่ถูกหรือผิด แต่คุณต้องแน่ใจว่า คุณพอใจกับวิธีที่พวกเขาเรียกเก็บค่าบริการ และคุณควรจะสามารถจ่ายสิ่งที่พวกเขาคิดค่าบริการได้ ก่อนที่คุณจะออกจากการให้คำปรึกษา ตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาอธิบายโครงสร้างค่าธรรมเนียมอย่างละเอียด หากมีข้อสงสัยหรือข้อกังวลใดๆ

โปรดสอบถามในระหว่างการประชุม และถ้าที่ปรึกษาไม่สามารถอธิบายสิ่งต่างๆในแบบที่เหมาะสมกับคุณได้ ให้มองหาต่อไป ตรวจสอบออนไลน์สำหรับการร้องเรียน บทวิจารณ์ออนไลน์ไม่ใช่วิธีที่ดีที่สุดในการตัดสินทักษะ หรือชื่อเสียงของที่ปรึกษาทางการเงิน อันที่จริง ส่วนใหญ่ไม่มีการระบุชื่อ และการร้องเรียนเหล่านี้อาจไม่ใช่เรื่องจริงด้วยซ้ำ แทนที่จะอาศัยไซต์เช่น Yelp และ Google ให้เจาะลึกลงไปอีกเล็กน้อย

ไซต์ต่างๆ เช่น BrokerCheck ของ FINRA ช่วยให้คุณสามารถค้นคว้าที่ปรึกษาทาง การเงิน และบริษัทต่างๆ เพื่อวัดชื่อเสียงของพวกเขาได้ หากมีคนยื่นเรื่องร้องเรียนต่อนายหน้า คุณจะรู้ว่ามันคืออะไร และหากมีสิ่งใดสามารถแก้ไขปัญหาได้และถ้าไม่มีปัญหาใดๆ บันทึกของพวกเขาจะสะอาด ความคิดสุดท้าย ในการหาที่ปรึกษาทางการเงินที่สมบูรณ์แบบ การหาที่ปรึกษาทางการเงินที่สมบูรณ์แบบ ต้องใช้เวลาและความพยายาม

คุณต้องพบที่ปรึกษาเพื่อดูว่า เหมาะสมกับคุณหรือไม่ อดทน ทำวิจัยของคุณ และเลือกที่ปรึกษาที่คุณรู้สึกสบายใจ ด้วยวิธีนี้ คุณจะมีคนอยู่ในมุมของคุณในระยะยาว เป็นต้น

อ่านได้ที่ ริ้วรอยหน้าผาก สาเหตุของริ้วรอยหน้าผาก และวิธีการลบริ้วรอยหน้าผาก